Designaciones de beneficiarios
Una forma sencilla de crear valor permanente
¿Le apasiona apoyar la labor de la Iglesia incluso después de su vida? No solo es posible, sino también fácil hacerlo con una designación de beneficiario a través de la CLFA.
Designación de beneficiario
¿Le apasiona apoyar la obra de la Iglesia incluso después de su muerte? No solo es posible, sino también fácil con la designación de un beneficiario. Simplemente nombre a la Fundación Legado Católico o a uno de sus fondos afiliados como beneficiario para recibir bienes como planes de jubilación y seguros de vida después de su fallecimiento. Simplemente complete un formulario completamente independiente de su testamento, lo que facilita su donación.
La designación de beneficiario le permite designar a la Fundación Legado Católico de Acadiana o a un fondo que esta administre como beneficiario de sus bienes. Tras su fallecimiento, estos bienes se transfieren directamente a la Fundación, creando una donación perdurable que apoya causas católicas. Puede designar fondos de:
- Cuentas de jubilación (por ejemplo, IRA, 401(k)s)
- Pólizas de seguro de vida
- Fondos asesorados por donantes
- Anualidades comerciales
Beneficios de las designaciones de beneficiarios
Seguro de Vida | Al nombrar a la Fundación o a un fondo afiliado como propietario y beneficiario, usted recibe beneficios fiscales inmediatos. Por ejemplo, podría tener derecho a una deducción fiscal inmediata por el valor acumulado en efectivo de una póliza de seguro de vida (si la hubiera) y a una deducción futura por cualquier prima posterior que pague.
Cuentas de Jubilación | Al realizar una distribución de su cuenta del plan de jubilación, sus beneficiarios deberán pagar impuestos federales sobre la renta. Considere dejar a sus seres queridos bienes con menos impuestos y los activos de su plan de jubilación a la Fundación. Como organización sin fines de lucro, estamos exentos de impuestos y recibiremos el monto total que nos asigne de su plan para apoyar las causas que más le importan.
Puede crear un legado significativo sin afectar su estabilidad financiera durante su vida.
- Simplicidad: actualizar la información de los beneficiarios es sencillo y no requiere cambios en su testamento o fideicomiso.
- Flexibilidad: mantenga el control de sus activos durante su vida útil y realice actualizaciones según sea necesario.
- Eficiencia fiscal: designar una organización exenta de impuestos como la Fundación puede reducir la carga fiscal sobre su patrimonio.
- Donaciones impactantes: asegúrese de que su legado respalde los ministerios católicos para las generaciones futuras.
Cómo funciona
Obtenga el formulario
Solicite o descargue un formulario de cambio de beneficiario del proveedor de su plan de jubilación, póliza de seguro o administrador de cuenta.
Completar el formulario
Decida qué porcentaje (1 a 100) desea que reciba la Fundación Legado Católico de Acadiana (ID fiscal n.° 99-4679427) e indíquenos, junto con el porcentaje que eligió, en el formulario de beneficiario. Devuelva el formulario completo.
Notificar a la Fundación
Comuníquese con la Fundación para informarnos sobre sus objetivos para la donación, para que podamos garantizar que se utilice como usted desea.
Consideraciones clave
- Irrevocabilidad — Las designaciones de beneficiarios se registran como donaciones solo cuando se vuelven irrevocables.
- Alineación con sus objetivos: asegúrese de que el fondo o programa designado esté alineado con sus intenciones caritativas y valores católicos.
Comience su legado hoy
Juntos podemos crear Valor Eterno con un legado de fe que perdure por generaciones.
Para obtener más información o para discutir cómo nombrar a la Catholic Legacy Foundation como beneficiaria, contáctenos.
Teléfono (337) 261-5642 | Correo electrónico: mtrahan@CLFAinc.org | Contáctenos