Designaciones de planes de jubilación y transferencias de IRA
Genere un impacto duradero y fiscalmente eficiente con sus ahorros para la jubilación
"Porque donde esté vuestro tesoro, allí estará también vuestro corazón."
– Mateo 6:21
Al designar a la Fundación Legado Católico de Acadiana como beneficiaria de su plan de jubilación para beneficio de una de sus dotaciones o fondos afiliados, podrá seguir utilizando sus fondos de jubilación durante su vida mientras crea un legado acorde con su fe y valores católicos. Esta opción de donación, con ventajas fiscales, sustenta la Gran Comisión de Cristo y ofrece posibles beneficios para su patrimonio.
Designación de beneficiarios del plan de jubilación
Designar a la Fundación Legado Católico de Acadiana o a un fondo que esta administre como beneficiario de su cuenta de jubilación, como una cuenta IRA, un plan 401(k) u otro plan calificado, es una manera fiscalmente eficiente de apoyar ministerios, escuelas o parroquias católicas. Tras su fallecimiento, los fondos designados se transfieren directamente a la Fundación, convirtiéndose en contribuciones dotadas que sustentan causas católicas para las generaciones futuras.
Juntos podemos sostener las causas católicas para las generaciones venideras.
Transferencias caritativas de IRA
Una Transferencia Benéfica de una Cuenta IRA, también conocida como Distribución Benéfica Calificada (QCD), permite a las personas de 70 años y medio o más transferir fondos directamente desde su IRA a una organización benéfica calificada, como la Fundación Católica del Legado o uno de los fondos o dotaciones que administramos. Esta opción, con ventajas fiscales, le ayuda a cumplir con su Distribución Mínima Requerida (RMD) anual y a reducir sus ingresos imponibles.
Beneficios
Donaciones a planes de jubilación y transferencias caritativas de cuentas IRA
Explore las ventajas únicas de estos métodos de donación y cómo ayudan a sostener la misión de la Iglesia para las generaciones futuras:
- Ventajas fiscales: Evite el impuesto sobre la renta en las distribuciones realizadas a la Fundación Legado Católico de Acadiana, maximizando así el impacto de su donación. ¿Sabía que entre el 40 % y el 60 % de sus activos de jubilación pueden estar sujetos a impuestos si los deja a sus herederos? Al designar a la Fundación o a uno de los fondos que administramos como beneficiario, garantiza que su donación se utilice íntegramente para apoyar ministerios centrados en Cristo.
- Opciones de donaciones flexibles: elija hacer una donación inmediata a través de una transferencia caritativa de IRA o planifique un apoyo futuro a través de la designación de un beneficiario.
- Impacto inmediato y duradero: las transferencias de IRA abordan las necesidades actuales, mientras que las designaciones de beneficiarios brindan un legado de apoyo para las generaciones.
- Apoye la misión de la Fundación: dirija sus ahorros de jubilación a través de la Fundación para el beneficio de los ministerios, escuelas, parroquias y programas de extensión católica, alineando así su donación con su fe y sus valores.
Cómo funciona
Designaciones de beneficiarios del plan de jubilación
Actualice su designación de beneficiario
Comuníquese con el administrador de su plan para nombrar a la Catholic Legacy Foundation o uno de sus fondos como beneficiario principal o contingente.
Proporcionar información legal
Nombre legal: Fundación Legado Católico de Acadiana
Dirección: Apartado Postal 90008, Lafayette, LA 70509
Número de identificación fiscal: 99-4679427
Designe su donación: especifique el porcentaje o el monto en dólares que desea asignar a la Fundación o a uno de nuestros fondos.
Cómo funciona
Transferencia caritativa de IRA
Elegibilidad
Debe tener 70 años y medio o más para realizar una Distribución Caritativa Calificada (QCD).
Transferir fondos
Trabaje con el administrador de su IRA para enviar fondos directamente a la Catholic Legacy Foundation o a un fondo que esta tenga
Límites de regalos
Puede transferir hasta $100,000 anualmente libres de impuestos.
Regalo libre de impuestos
La distribución está excluida de su ingreso tributable y puede contar para su Distribución Mínima Requerida (RMD).
Empiece la conversación hoy
Crear un legado alineado con la fe
Al nombrar a la Fundación Legado Católico de Acadiana como beneficiaria de su plan de jubilación o realizar una donación a través de una transferencia benéfica de su cuenta IRA, puede crear un legado significativo que apoye los ministerios católicos y refleje su fe. Para obtener más información, comuníquese con la Fundación Legado Católico al (337) 261-5642 o a mtrahan@CLFAinc.org. Juntos, podemos garantizar que sus ahorros para la jubilación generen valor para siempre.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre una designación de beneficiario y una transferencia caritativa de IRA?
Una designación de beneficiario dirige los fondos restantes en su cuenta de jubilación a la Fundación después de su vida.
Una transferencia caritativa de IRA le permite realizar una donación inmediata durante su vida y al mismo tiempo reducir el ingreso sujeto a impuestos.
¿Puedo designar una parroquia, escuela o ministerio específico como beneficiario?
Sí, puede dirigir su donación a una entidad católica específica. Le recomendamos crear o contribuir a un fondo de dotación dentro de la Fundación que coincida con sus intereses. Este tipo de contribución impacta a las generaciones futuras.
¿Son las donaciones de fondos de IRA de carácter benéfico deducibles de impuestos?
Si bien estos obsequios no son deducibles de impuestos, están excluidos de su ingreso tributable, lo que proporciona importantes ahorros fiscales.
¿Cuáles son los beneficios fiscales de nombrar a la Fundación como beneficiaria de un plan de jubilación?
Los fondos dejados a la Fundación o a uno de sus fondos a través de una designación de beneficiario no están sujetos al impuesto sobre la renta, lo que garantiza que una mayor parte de su donación se utilice para promover su misión.
¿Cuál es la ventaja de las designaciones de beneficiarios?
Las designaciones de beneficiarios le permiten apoyar obras de caridad después de su vida y evitar los impuestos a la renta que de otra manera sus herederos podrían enfrentar sobre estos fondos.
¿Qué pasa si nombro a la Fundación como beneficiaria?
Sus activos de jubilación se transferirán a la Catholic Legacy Foundation o a uno de sus fondos designados o a la entidad católica que usted elija después de su vida, sin que se apliquen impuestos sobre la renta al regalo.